KYC / Vahvistuskäytäntö

1. Mikä on KYC?

KYC (Know Your Customer) on kansainvälinen standardi, joka edellyttää, että finanssilaitokset ja lisensoidut nettikasinot tunnistavat ja todentavat asiakkaidensa henkilöllisyyden. SagaSpins Casinolla KYC-prosessi on olennainen osa turvallisuuttamme. Sen tarkoituksena on varmistaa, että pelaajat ovat täysi-ikäisiä, suojella asiakkaita identiteettivarkauksilta ja estää rahanpesua sekä petoksia.

2. Milloin KYC-vahvistus vaaditaan?

Voit avata pelitilin ja aloittaa pelaamisen syöttämällä perustietosi rekisteröinnin yhteydessä. Kuitenkin tietyissä tilanteissa lainsäädäntö ja lisenssimääräyksemme vaativat meitä suorittamaan täydellisen KYC-tarkistuksen. Tämä prosessi käynnistyy tyypillisesti seuraavissa tilanteissa:

• Kun kumulatiiviset rahansiirtosi (talletukset tai kotiutukset) saavuttavat 2 000 euron rajan.
• Kun pyydät ensimmäistä suurta kotiutustasi.
• Jos käytät maksutapaa, joka poikkeaa aiemmin käyttämästäsi.
• Mikäli turvallisuusjärjestelmämme havaitsee tililläsi epätyypillistä tai epäilyttävää toimintaa.
• Pistokokeenomaisesti osana rutiininomaista turvallisuusseurantaamme.

3. Vaadittavat Asiakirjat

Kun KYC-tarkistus on ajankohtainen, pyydämme sinua toimittamaan kopiot tietyistä asiakirjoista. Näiden asiakirjojen tulee olla selkeitä, värillisiä, lukukelpoisia valokuvia tai skannauksia. Yleisimmät vaadittavat asiakirjat ovat:

A. Henkilöllisyystodistus (Proof of ID)

Voimassa oleva, virallinen kuvallinen henkilöllisyystodistus. Asiakirjan tulee sisältää koko nimesi, syntymäaikasi ja voimassaolopäivämäärä. Hyväksymme:

• Voimassa oleva passi (koko kuva-aukeama)
• Kansallinen henkilökortti (molemmat puolet)
• Ajokortti (molemmat puolet)

B. Osoitetosite (Proof of Address)

Virallinen asiakirja, joka vahvistaa rekisteröimäsi kotiosoitteen. Asiakirjan on oltava päivätty enintään kolme (3) kuukautta sitten. Koko asiakirjan on oltava näkyvissä (kaikki neljä kulmaa). Hyväksymme:

• Sähkö-, vesi- tai kaasulasku
• Kiinteän laajakaistan tai lankapuhelimen lasku (matkapuhelinlaskuja ei yleensä hyväksytä)
• Tiliote tai virallinen pankin kirje
• Viranomaisen (esim. verohallinnon) lähettämä virallinen kirje

C. Maksutavan vahvistus (Proof of Payment)

Tarvittaessa meidän on vahvistettava, että käytetty maksutapa on sinun nimissäsi. Vaatimukset vaihtelevat maksutavoittain:

• Luottokortti: Kuva kortin etu- ja kääntöpuolesta. Turvallisuussyistä peitä kortin keskimmäiset 8 numeroa (näkyviin vain 6 ensimmäistä ja 4 viimeistä) sekä kääntöpuolen CVV-koodi. Kortin on oltava allekirjoitettu.
• Verkkopankki: Kuvakaappaus tiliotteesta tai verkkopankista, josta näkyy nimesi, tilinumerosi (IBAN) ja SagaSpinsille tehty talletus.
• Nettilompakot (esim. Skrill/Neteller): Kuvakaappaus profiilisivulta, josta käy ilmi tilin omistajan nimi ja tiliin liitetty sähköpostiosoite/ID.

4. Asiakirjojen toimittaminen ja käsittely

Turvallinen lataus: Pyydämme lataamaan kaikki asiakirjat suoraan pelitilisi "Tilin Vahvistus" tai "Asiakirjat" -osion kautta. Järjestelmämme on suojattu 256-bittisellä SSL-salauksella, jotta arkaluontoiset asiakirjasi pysyvät ehdottoman turvassa. Älä lähetä asiakirjoja sähköpostitse, ellei asiakaspalvelumme ole erikseen pyytänyt sitä, sillä sähköposti ei ole täysin turvallinen siirtotapa.

Käsittelyaika: Pyrimme käsittelemään kaikki toimitetut KYC-asiakirjat 24–48 tunnin kuluessa niiden vastaanottamisesta. Käsittelyn ajan mahdolliset vireillä olevat kotiutukset pysyvät odottavassa tilassa. Kun asiakirjat on hyväksytty, tilisi on täysin vahvistettu ja kotiutuksesi käsitellään viipymättä.

5. Tietosuoja

Kaikkia toimittamiasi asiakirjoja käsitellään äärimmäisen luottamuksellisesti GDPR-asetuksen mukaisesti. Niitä käsittelee vain koulutettu turvallisuushenkilöstömme, eikä niitä koskaan luovuteta kolmansille osapuolille ilman lain vaatimaa määräystä. Lue lisää tietosuojakäytännöstämme.