Rahanpesun Vastainen Käytäntö

1. Johdanto ja Sitoutuminen

SagaSpins Casino on vahvasti sitoutunut ehkäisemään rahanpesua (Money Laundering) ja terrorismin rahoittamista (Terrorist Financing). Noudatamme kansainvälisiä lakeja, EU:n rahanpesudirektiivejä sekä lisenssinmyöntäjämme tiukkoja säännöksiä. Tämän rahanpesun vastaisen käytännön (AML-käytäntö) tarkoituksena on varmistaa, että palveluitamme ei käytetä laittomasti hankittujen varojen siirtämiseen tai pesemiseen.

2. Rahanpesun Määritelmä

Rahanpesulla tarkoitetaan toimintaa, jolla laittomasti hankittujen varojen (esim. huumekaupasta, petoksista tai korruptiosta peräisin olevien) alkuperä pyritään salaamaan siten, että varat näyttäisivät olevan peräisin laillisesta lähteestä. Nettikasinoita voidaan yrittää käyttää tähän tarkoitukseen tallettamalla laitonta rahaa, pelaamalla minimaalisesti ja kotiuttamalla varat "kasinovoittoina".

3. SagaSpinsin AML-toimenpiteet

Olemme ottaneet käyttöön lukuisia toimenpiteitä ja järjestelmiä talousrikollisuuden estämiseksi:

A. Asiakkaan Tunnistaminen (KYC)

Tunne asiakkaasi (Know Your Customer) -prosessi on AML-käytäntömme kulmakivi. Emme salli nimettömiä pelitilejä. Kaikkien asiakkaiden on annettava tarkat henkilötiedot rekisteröitymisen yhteydessä. Lisäksi vaadimme asiakirjatodisteita (henkilöllisyystodistus ja osoitetosite) henkilöllisyyden varmentamiseksi, kun pelaajan kumulatiiviset rahansiirrot saavuttavat tietyn lakisääteisen rajan tai kun havaitsemme epätavallista toimintaa. Lue lisää KYC-käytännöstämme täältä.

B. Suljetun Kierron Sääntö (Closed-Loop Policy)

Yksi tehokkaimmista tavoista estää rahanpesua on noudattaa tiukkaa maksujen takaisinreititystä. Tämä tarkoittaa sitä, että kaikki kotiutukset on maksettava takaisin täsmälleen samalle maksutavalle ja tilille, jolta alkuperäinen talletus on tehty. Varoja ei koskaan siirretä kolmannen osapuolen (esim. ystävän tai perheenjäsenen) pankkitilille tai luottokortille.

C. Talletusten Kierrätysvaatimus

Estääksemme sen, että kasinoa käytettäisiin pelkkänä varojen siirtokanavana, vaadimme, että kaikki talletetut varat on pelattava (kierrätettävä) kasinon peleissä tai urheiluvedonlyönnissä vähintään yhden (1) kerran ennen kuin kotiutusta voidaan pyytää. Urheiluvedonlyönnissä kertoimen tulee olla vähintään 1.50.

4. Epäilyttävästä Toiminnasta Ilmoittaminen

SagaSpinsin erikoiskoulutettu riski- ja turvallisuustiimi seuraa aktiivisesti kaikkia rahansiirtoja ja pelitapahtumia kehittyneiden algoritmien avulla. Mikäli havaitsemme epäilyttävää tai epätyypillistä toimintaa, olemme lain mukaan velvoitettuja toimimaan.

• Varaamme oikeuden jäädyttää tai sulkea pelitilin välittömästi ilman ennakkoilmoitusta tutkinnan ajaksi.
• Lakisääteisen ilmoitusvelvollisuuden mukaisesti raportoimme epäilyttävistä transaktioista (Suspicious Activity Reports, SAR) asianmukaisille talousrikosviranomaisille.
• Laki kieltää meitä ilmoittamasta asiakkaalle (Tipping off), jos häntä koskeva ilmoitus on tehty viranomaisille.

5. Varallisuuden Alkuperän Selvitys (Source of Funds)

Tietyissä tilanteissa – erityisesti suurten tai jatkuvien rahansiirtojen yhteydessä (High Roller -pelaajat) – saatamme pyytää pelaajaa todistamaan varojensa laillisen alkuperän (Source of Wealth / Source of Funds -kysely). Tämä voi vaatia esimerkiksi palkkakuitin, tiliotteen tai todistuksen asuntokaupoista tai perinnöstä. Tämä ei ole henkilökohtaista häirintää, vaan pakollinen osa kansainvälistä AML-lainsäädäntöä.